Por: William Baroukh, Fundador Account
Muita gente que empreende sente vergonha de admitir: não entende direito as finanças da própria empresa.
E tá tudo bem.
Não é por falta de inteligência — é porque ninguém ensinou isso de forma simples.
Só que tem um problema: sem dominar o básico das finanças, o risco de tomar decisões erradas (ou deixar dinheiro na mesa) é enorme.
Neste post, vou te mostrar os três pilares financeiros que TODO negócio precisa entender: fluxo de caixa, DRE e capital de giro.
Sem papo técnico. Sem Excel complicado.
Só o que você precisa saber pra começar a ter mais clareza e segurança financeira no dia a dia.
💸 1. Fluxo de caixa: o termômetro do dinheiro
O fluxo de caixa mostra o que entrou e o que saiu da sua conta ao longo do tempo.
É o controle mais direto e imediato do seu caixa — ou seja, do que de fato você tem no banco.
Pra que serve?
- Saber se você consegue pagar suas contas no mês
- Prever quando vai faltar (ou sobrar) dinheiro
- Tomar decisões de curto prazo com mais segurança
Erro comum:
Muita gente acha que está no lucro só porque o saldo da conta está positivo.
Mas isso não quer dizer que o negócio está saudável financeiramente. E aí entra o segundo pilar.
📊 2. DRE: a fotografia da saúde do negócio
O DRE (Demonstrativo de Resultados do Exercício) mostra se sua empresa está lucrando ou não, considerando tudo o que foi vendido e tudo o que foi gasto, mesmo que ainda não tenha sido pago.
👉 Isso é o que a gente chama de regime de competência — ou seja, registrar a receita e a despesa no momento em que elas acontecem, não só quando o dinheiro entra ou sai.
Pra que serve?
- Saber se a empresa é lucrativa de verdade
- Analisar se suas margens estão boas
- Comparar meses, fazer projeções, se planejar com base no que importa
Resumindo:
- O fluxo de caixa mostra o que acontece no banco
- O DRE mostra o que acontece no negócio
Você pode estar com o caixa cheio, mas dando prejuízo. Ou no vermelho no banco, mas lucrando bem.
🧯 3. Capital de giro: o ar que a empresa respira
Sabe aquele dinheiro que você precisa pra manter a empresa funcionando entre pagar uma conta e receber de um cliente?
Isso é o capital de giro.
É o fôlego financeiro da sua operação.
Pra que serve?
- Cobrir despesas enquanto o dinheiro ainda não entrou
- Evitar atrasos, multas, empréstimos desnecessários
- Garantir que o negócio continue rodando com saúde
Sinais de que seu capital de giro tá sofrendo:
- Precisa antecipar recebíveis todo mês
- Fica sem grana pra pagar o 13º ou férias
- Tem que pegar empréstimo pra fechar o caixa
👀 E o que fazer com tudo isso?
Você não precisa virar um contador — mas precisa ter esses 3 controles claros.
Eles te dão base pra:
✅ Saber se você pode contratar
✅ Definir metas realistas
✅ Evitar sustos no fim do mês
✅ Negociar melhor com fornecedores e clientes
✅ Tomar decisões com mais segurança
💡 Quer ajuda pra organizar tudo isso?
Na Account, a gente ajuda empresas a terem uma visão clara e simples das finanças, com dados que fazem sentido no dia a dia e ferramentas que você realmente usa.
Se quiser entender como isso pode funcionar no seu caso, é só clicar aqui e marcar um papo.
